Названо суми, які привернуть увагу податкової
У рамках фінмоніторингу в Україні банки ретельно стежать за тим, які суми з картки на картку переказує клієнт і скільки отримує. Через перевищення ліміту може зацікавитись клієнтом податкова. У відео на TikTok бухгалтер Леся Дністрянська поділилася деталями.
Зокрема проблеми з податковою можуть виникнути у клієнта банку, якщо протягом місяців йому на банківський рахунок регулярно надходять певні суми від різних людей.
Також приверне увагу податкової особи, якщо отримає одним переказом 50 тис. грн або суму у валюті. І останній випадок, якщо протягом місяця надійшла сума у 400 тис. грн, тоді гарантовано українець опиниться у зоні ризику.
Юрист Ганна Златіна поділилася, що різні банки мають свої ліміти на перекази. Тобто кожна фінансова установа має право встановлювати свої ліміти з переказу грошей з картки на картку.
Якщо брати законодавство, то до 5 тис. грн. можна перераховувати суми без ідентифікації, а контролю підлягають грошові операції від 400 тис. грн.
Але в законі є нюанс, що систематичні чи підозрілі перекази також можуть підпадати під фінмоніторинг, навіть якщо їхня сума менша за 400 тис. грн.
З серпня поточного року, якщо операція відбуватиметься через термінали самообслуговування, платник повинен ввести номер свого мобільного телефону на екрані, отримати на номер одноразовий пароль, ввести на екрані цей пароль та отримати квитанцію.
Примітно, що ПриватБанк встановив максимальну суму переказу 29 999 грн. з картки іншого банку, між клієнтами сума необмежена.
Вказується, що Monobank не лімітує взаєморозрахунки карток mono. Універсальні сервіси обмежують одноразову суму переказу на рівні 25 тис. грн., незалежно від банків, які випустили платіжні кошти.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що українцям порадили, де потрібно зберігати гроші, щоби не залучити бідність.
Також ми писали, що українців змусять сплачувати ще один податок.
Нагадуємо, що термінали самообслуговування почали блокувати гроші українців.
