В последнее время в Украине все чаще стали блокировать банковские карты клиентов. Это происходит, потому что украинцы хаотично получают и осуществляют денежные переводы, пополняют карточку деньгами, заработавшими в тени и без уплаты налогов.
Об этом сообщает сайт OBOZ.UA.
Клиент сообщил, что его карточку в Монобанке заблокировали и не объявили причину. В банке сказали, что по своей внутренней политике разглашать причину отказа в сотрудничестве с клиентом не будут, но имеют на это право.
Ситуация сложилась так, что клиент официально не трудоустроен, не платит налоги, но на его счет постоянно приходят деньги. В банке попросили объяснить источник дохода, но клиент сказал, что деньги получены с криптовалютного счета и проверить этот источник невозможно.
В банке сообщают, что клиенты не могут на свой счет получать платежи, доходы от торговли криптовалютой. Для этого можно воспользоваться картой ФЛП.
Нацбанк наказывает те банки, которые не производят проверки клиентов и позволяют отмывать деньги.
Для того, чтобы вашу карту не заблокировали - достаточно соблюдать условия использования счета, получать легальные доходы.
Народный депутат Ярослав Железняк рассказывает, что банки в любой момент могут попросить предъявить подтверждение происхождения средств, которые он переводит, объяснить платежи.
Также законом предусмотрены случаи, когда банк может произвести проверку клиентов, если:
- были произведены платежи и переводы на сумму от 400 тыс. грн.
- если вы переводите или получаете деньги в РФ (
- вы проводите операции с РЭР (или есть РЭР);
- переводите деньги за границу;
- проводите операцию с наличными деньгами.
Ранее портал "Стена" писал об условиях кредита от Ощадбанка, какой процент.
Также есть новость, правила пользования картой Ощадбанка были изменены.
Напоминаем, как вернуть деньги украденные мошенниками.
