Стало відомо, як у терміналах стежитимуть за переказами готівки
Небанківські платіжні термінали вводять нову ідентифікацію людей і більш ретельний фінмоніторинг, повідомляє Мінфін.
Це стосується як тих, хто надсилає гроші, так і тих, хто їх отримує. Якщо в банках здебільшого перекази відбуваються з ідентифікацією вже давно, то у небанківських операторів лише починають впроваджувати такі правила.
Наприкінці жовтня поточного року Нацбанк України розіслав фінансистам вказівки щодо проведення фінансового моніторингу для небанківських установ, більшість із яких приймає платежі через термінали.
НБУ висунув дві умови:
- Обов'язкова верифікація фізичної особи при прийманні готівки для переказу. Потрібно знати ПІБ, місце проживання людини чи паспортні дані, податковий номер чи дату народження;
- З огляду на фінансовий моніторинг грошові операції на суму понад 5000 грн, працює так званий "принцип пов'язаності" з іншими фінансовими операціями.
Ще з квітня 2020 року при переказі суми понад 5000 грн. потрібна ідентифікація, тому деякі громадяни переводять по 4900 грн. через термінали, якщо потрібно перевести великий платіж, тобто розбивають його на частини.
Але з серпня через термінал незалежно від суми введення потрібно проходити ідентифікацію за номером телефону та підтверджувати переклад кодом.
Але деякі вигадали як обходити й це правило, використовуючи одноразові sim-картки, які викидають після проведення платежу.
Тепер термінали почнуть збирати вже більше інформації про відправника і більш пильно стежитимуть за тими, хто отримує гроші.
СЕО торгової мережі City24 Дмитро Гриша поділився, що введення імені або прізвища ненадійний спосіб, адже людина може і збрехати.
Тому ідентифікацію хочуть проводити за допомогою зчитування даних через державну програму "Дія" або шляхом інформації з банківських карток.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що стало відомо, за що рахунок у банку точно заблокують.
Також ми писали, що експерти дали пораду, як уберегти свої гроші від фінансового моніторингу.
Нагадуємо, що юрист поділився, які суми можна перекидати на картку, щоб рахунок не заблокували.
